无规矩不能成方圆

为进一步扩大知识面，丰富自己的职业生涯,在2020年4月很荣幸加入法律合规条线，成为一名三级机构的合规专岗。在此之前在公司从事过新契约、回访、保全、单证工作。说实话，在刚开始接手合规工作的时候，不知从何下手，很模糊、很迷茫。常言道“无规矩不能成方圆”，制度是管理的依据，是公司内部各项工作的行为准则。虽然很多工作都有相关的文件制度规定，但在工作中往往会遇到模棱两可的问题，很难把握合规尺度。

首先，作为合规专岗我们要有自己的认知和定位，有所为，有所不为，不忘合规职责。对内我们是守门员、是灯塔、是领航员，要主动积极的去和各部门沟通交流，获得大家对合规工作的认可、支持与配合。对外要和监管部门保持良好的沟通，主动汇报，准确掌握监管动态，了解监管方向。真正做到让中支总满意、监管认可、分公司法律合规部放心的合规专岗。

其次，一是要加强对法律、法规、公司制度、公司业务流程的学习，只有丰富了自己的知识，才能更好的把握合规方向。二是要关注基层的关键流程、关键岗位和关键人员，这样才能有效了解在经营发展过程中可能引发的风险隐患，从而起到防范和化解风险的作用。三是利用自己所学的知识去服务机构，为业务部门排忧解难，做到立足于中支、服务于中支。四是只有夯实地基，才能一招制“敌”。

写到这里我想起公司合规政策里的一段话：“合法、合规是公司开展一切经营活动的底线。公司倡导并推行以诚实守信、令行禁止为中心的合规文化，确立全员主动合规、合规人人有责、合规创造价值等理念，着力加强执行力建设和合规文化建设，培育全体从业人员的合规意识”。

主动合规。全体从业人员应主动遵循合规原则，主动发现和暴露合规风险隐患和问题，主动改进相应的管理制度、行为手册和操作程序，主动纠正已发生的违规事件，主动对责任人采取必要的惩戒措施。

合规人人有责。合规不仅是合规管理部门或合规岗位人员的责任，更是全体从业人员的责任。公司从业人员应严格遵守本政策，恪守高标准的职业道德规范，全力奉行忠实、诚信、守法的价值理念。

合规从公司高层做起。公司董事、监事和各级高级管理人员应带头遵守法规、制度和准则，充分承担并履行合规责任，创造鼓励合规氛围，自上而下贯彻《保险公司合规管理办法》。

合规管理为公司创造价值。公司通过有效的合规管理避免合规风险损失，促进公司的规范运作和运作效率，增进执行力和经营效益，确保公司稳健经营。

形成良好的合规文化并不是一件容易的事，在我们的业务经营过程中，往往会因为合规问题和业务条线引起冲突和矛盾。甚至有的伙伴认为，没有保费哪来的合规、哪来的品质的思想。良好的合规文化是合规经营的基础和核心，在提升自我的专业技能的同时，更要不断加强公司对内外勤员工合规意识的培训和宣导，引导大家正确的合规经营理念，共同营造中支合规经营的环境，真正做到全员主动合规、合规人人有责、合规创造价值等理念。

这里我对作为保险从业者有几点小建议。一是合规经营不是一日之功，但是违规可能就是一念之间，在日常的工作中一定要严格的约束自己，要有风险防范能力，坚守合规底线。二是增强对内控制度和合规的重视程度，在经营管理过程中能够遵循法律、法规，执行好内控制度。三是形成良好的合规习惯，全司上下必须让“违规就是风险、安全就是效益”的风险理念以及合规观念、意识渗透到每个岗位、每个业务环节中，让合规习惯的动作成为习惯的合规操作。四是风险排查，每年都会有，希望在排查过程中，不走形式、不走过场，早发现、早处置、早预防，把风险隐患扼杀在摇篮里，真正做到守土有责、守土尽职！

总之，合规是业务行为规范的前提和最低要求，只有在业务发展中做到了合规才能切实提升公司的综合能力，只有做到合规经营，才能保障公司持续健康的发展。

供稿：（富德生命人寿遵义中支）

审核：钟泽轲

校对：朱艺红